“Aquí lo que hace falta es una buena política fiscal y no discutir la actual operatoria del Banco Ciudad”, señaló el diputado Martín Hourest, luego de que culminara la reunión con el titular del Banco Ciudad, Federico Sturzenegger.

El presidente del bloque Igualdad Social y vicepresidente de la Comisión de Hacienda porteña señaló que “nos encontramos con un Gobierno que subejecutó en materia de vivienda y que carece de políticas de desarrollo económico. Solo el 12% del presupuesto del ministerio está destinado a apoyar Pymes, Industrias, nuevos emprendimientos, etc, la mitad de lo que se gasta en Deportes por ejemplo”.

“No se evalúan los derechos de los habitantes de la Ciudad de Buenos Aires. Acá están siguiendo una línea totalmente contradictoria. Tenemos la ley 341 que es la que regula el funcionamiento de créditos para viviendas sociales y para las cooperativas en las cuales el gobierno se compromete a través del IVC, a instrumentar políticas de acceso a los sectores en situación crítica de la Ciudad. Pero esto no está en sintonía con los lineamientos actuales del banco”, puntualizó el legislador.

“Lo que estamos planteando nosotros son viviendas dignas, en la zona Sur y a tasa 0% . La lógica del pedido de esta reunión no era discutir la actual operativa del Banco sino comprender que la política fiscal no se construye sobre el hecho de “poner mano” en la plata del Banco Ciudad. Se trata de instrumentar medidas que favorezcan a los porteños para poder acceder a una vivienda única y que se les respeten sus derechos en materia habitacional”, concluyó el diputado de Igualdad Social, Martín Hourest.

Recordemos que el proyecto de ley presentado por Hourest propone que se subsidie la tasa de interés de créditos hipotecarios, y que el tomador asuma la totalidad del pago del capital. Esto resultaría accesible para las familias en búsqueda de su primer vivienda. De esta forma un préstamo a veinte años para financiar la compra de una propiedad de 50 mil dólares exigiría el pago de una cuota mensual para el tomador de $833, destinada exclusivamente a cancelar el capital prestado. En este caso el ingreso familiar mínimo requerido sería de $2800 mensuales. Para un crédito de 100 mil dólares la cuota para el tomador sería de $1670 y los ingresos requeridos alcanzarían los $5600.

En la actualidad un crédito a veinte años para financiar la compra de una propiedad de 50 mil dólares exige el pago de una cuota de, al menos, $3000 mensuales, con una exigencia de $10 mil como ingresos familiares para acceder al préstamo. En el caso de una propiedad de 100 mil dólares, la cuota alcanza los $6000 y los ingresos mínimos requeridos superan los $20 mil.